Concevez votre portefeuille d'actions sur mesure.

Lorsque vous souscrivez à une offre WERIN, votre espace personnel affichera un nombre de crédits disponibles en fonction de l'abonnement choisi. Ces crédits sont principalement utilisés lors de la conception et la révision des portefeuilles. Grâce à ce système de crédits, vous pouvez suivre votre consommation en temps réel sans surprise. À chaque action, vous êtes préalablement informé du nombre de crédits qui seront débités. Enfin, la consommation des crédits est totalement transparente et identique pour tous : 2 crédits par ligne de titres pour la conception d'un portefeuille, 1 crédit par ligne de titres si vous activez la révision suggérée par WERIN et 5 crédits (fixes) si vous consultez la composition des portefeuilles à la une (accès abonnés exclusivement).

Un ETF est un produit financier commercialisé par différentes institutions financières (banques, fonds…). Il peut reproduire un indice à l'identique ou bien répondre à une stratégie de placement. Cependant, sachez qu'avec un ETF, vous ne bénéficierez jamais de 100 % des performances du portefeuille sous-jacent. En revanche, vous subirez en totalité les pertes. De plus, vous payez toujours l'ETF plus cher que le prix des actions qui le composent. Avec WERIN, vous construisez votre propre ETF, un portefeuille aligné sur vos préférences : zone géographie, notation ESG, sécurité financière, distribution de dividendes… Aucune opacité, vous savez où vous allez et pourquoi. Les configurations présentées sont informatives et ne constituent pas une incitation à investir.

WERIN est une plateforme d'intelligence décisionnelle en matière de gestion de portefeuille. Nous nous différencions d'un conseiller en investissement, ou d'un robo-advisor, car nous ne portons aucun jugement, ni aucune évaluation normative sur les configurations qui résultent exclusivement de vos critères de préférence. WERIN vous éclaire dans vos choix, facilite votre conception de portefeuille et son suivi mais en aucun cas, WERIN décidera pour vous. WERIN éclaire, vous décidez. Enfin, nous ne gérons jamais vos fonds et ne prenons aucune commission sur les investissements que vous feriez dans vos configurations de portefeuille. WERIN vous recommande de vous adjoindre d'un conseiller financier qui pourra prendre en compte les autres particularités de votre situation patrimoniale dans vos décisions d'investissement.

Notre méthodologie s'appuie sur des méthodes algorithmiques et financières rigoureuses issues de la recherche académique et de l'expérience de ses concepteurs. Les algorithmes ont été éprouvés par de nombreux tests de robustesse et leur restitution est vérifiable à partir des données sources. La sélection des titres repose sur un système d'optimisation matricielle à partir des rangs de chaque titre sur les critères choisis et pondérés par l'utilisateur ; chaque indicateur est traçable et reproductible. Aucune boîte noire. Les données financières, extra-financières et fondamentales (cours, états comptables, notation ESG, recommandations des analystes) proviennent de LSEG-Refinitiv dans le cadre d'un contrat de redistribution — les mêmes sources que celles utilisées par les plus grandes banques mondiales. Les données macro-économiques (taux d'intérêt, croissance des PIB, indices des prix) proviennent de l'OCDE, et la composition des indices repose sur les sites publics de leurs institutions représentatives (STOXX, S&P Global, Euronext, China Securities Index).

Le « back-testing » est une mesure de performance à rebours. Avec WERIN, vous pouvez observer la pertinence de vos choix sur la performance de votre portefeuille comme si vous le déteniez depuis presque 10 ans en arrière (la date la plus ancienne à laquelle WERIN peut démarrer un back-testing est le 31/12/2016). Dix ans couvrent plusieurs cycles de marché (crise de 2015, 2018, COVID, remontée des taux). Cela permet d'observer le comportement d'une configuration sur des conditions variées. Les performances historiques ne préjugent pas des performances futures.

Europe, États-Unis, Chine et un focus France couvrent l'essentiel de la capitalisation boursière mondiale tout en respectant les contraintes fiscales françaises (PEA, PEA-PME). Ces univers donnent accès à plus de vingt marchés boursiers sur trois continents. WERIN se fonde sur la composition d'indices généraux pour délimiter le panel d'entreprises proposé aux utilisateurs. Plus de 1500 entreprises cotées composent le panel WERIN. Ces entreprises sont représentatives de leur secteur d'activité et souvent connues du grand public. Leurs informations financières sont transparentes et vérifiables.

Que vous soyez un conseiller en gestion de patrimoine ou un gérant de fonds, WERIN peut vous faire gagner un temps précieux dans votre recherche financière. Vous pourrez tester des stratégies de portefeuilles en quelques minutes. Néanmoins, l'exploitation commerciale de votre expérience dans WERIN est soumise à notre accord préalable express conformément aux CGU et nous vous invitons à prendre contact avec nous si vous envisagez cette éventualité (admin@werinfinance.com).